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投資初心者でも安心！NISAとはどういう制度なのか大解剖
NISA（Nippon Individual Savings Account）は、日本の個人投資家向けの制度であり、投資初心者でも安心して活用できる仕組みです。
以下では、NISAの主な特徴やメリット、利用方法について解説します。
1.
特徴：
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税制優遇：NISA口座内での資産運用益や配当所得は、最長5年間、非課税となります。
また、一定の条件を満たせば、売却益も非課税となります。
-
長期運用：NISA口座は購入から5年間、利用できます。
従来の非課税口座と比べて長期間利用できるため、長期的な資産形成に適しています。
-
資金の使い道：NISA口座内での取引所で買い付けた金融商品や現金は、限られた範囲内で自由に使用できます。
2.
メリット：
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税金の節約：NISA口座内での資産運用益や配当所得が非課税となるため、資産が増えた際の税金負担を軽減できます。
また、売却益も非課税となるため、株式などの資産売却後に生じる税金負担を回避できます。
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普通預金より高い収益性：従来の普通預金の金利が低下している一方で、NISAには投資商品を運用することができるため、収益性が高くなる可能性があります。
-
インフレ対策：NISAは長期的な資産形成を目指すため、将来のインフレリスクへの対策にもなります。
3.
利用方法：
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口座開設：金融機関や証券会社に申し込み、NISA口座を開設します。
一人1つのNISA口座しか開設できません。
-
投資商品の選択：NISA口座内で運用可能な投資商品には、株式、投資信託、上場投信、ETF（上場投資信託）など幅広い選択肢があります。
-
詳細設定：投資対象の金融商品や資産配分など、NISA口座内での運用方針を設定します。
-
運用・管理：NISA口座内で資産を運用し、成果を監視することが重要です。
定期的に口座をチェックし、必要に応じて調整や再バランスを行いましょう。
NISAは、投資初心者にとっても利用しやすく、将来の資産形成を目指すための有益な制度です。
ただし、投資にはリスクも伴いますので、事前に投資に関する知識を身につけ、自身の投資目的やリスク許容度に合った運用を心掛けましょう。
また、税金に関する詳細な情報は専門家に相談することをおすすめします。
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第2章 やらなきゃ損！「NISA」「確定拠出年金」「保険・年金控除」 税制優遇だけでも「圧倒的な差」がつく！
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第3章 「低リスク＆放ったらかし」でOKはどれ？ 「いちばんかしこい金融商品」完全＆徹底ガイド 最終章 家族全員で「資産」を築く！ 「ファミリープラン」と「円満相続プラン」の秘訣
| 著者名： | 井澤 江美 |
|---|---|
| 出版社名： | 東洋経済新報社 |
| ISBNコード： | 9784492733516 |
| 発売日： | 2019年04月05日頃 |
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価格：1,650 円
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投資初心者必見！NISA制度の基礎知識と活用方法を一挙公開します。
NISA（少額投資非課税制度）は、日本の個人投資家向けの制度であり、投資による所得を一定額まで非課税とする仕組みです。
以下では、NISA制度の基礎知識と活用方法について詳しく説明します。
1. NISAの仕組み
NISAは、特定口座と呼ばれる口座において、5年間の運用期間中に投資を行うことで、一定額までの配当所得や譲渡所得が非課税となります。
具体的には、年間1口座あたり最大40万円の投資額に対して非課税となります。
2. NISAのメリット
NISAの最大のメリットは、非課税枠を活用することで、長期的な資産形成を行える点です。
また、NISA口座内での売買には所得税や住民税、税金の申告も必要ありません。
そのため、投資をシンプルに行うことができます。
3. NISA口座の開設
NISA口座は、金融機関や証券会社などで開設することができます。
開設時には、本人確認書類や口座開設手数料などが必要となります。
複数の金融機関でNISA口座を開設することも可能ですが、年間の非課税額は合算されます。
4. NISA対象の投資商品
NISA口座では、株式や投資信託、ETF（上場投資信託）など、幅広い投資商品に投資することができます。
ただし、日本国外の上場株式や一部の商品には制限があります。
また、NISA口座内での投資には上限額があるため、注意が必要です。
5. NISAの運用期間と転出
NISAの運用期間は、開設年から5年間です。
5年経過後は、特定口座内の資産を他の一般口座に転出することができます。
ただし、転出後は非課税の恩恵は受けられなくなるため、適切な時期に転出することが重要です。
6. NISAと他の貯蓄・投資方法との比較
NISAは非課税枠を活用する点で優れていますが、同時に制約もあります。
例えば、NISA口座内での取引は、取引手数料や管理手数料がかかる場合があります。
また、非課税枠を超える部分の利益は課税されるため、投資利益が大きい場合は、一般の口座や他の投資方法と比較する必要があります。
以上が、NISA制度の基礎知識と活用方法です。
NISAは、初心者でも取り組みやすい投資手法の一つですが、投資にはリスクがつきものであるため、自身のリスク許容度や目的に合わせて適切な運用を行うことが重要です。
投資に関する知識や経験が不足している場合は、金融機関や証券会社のアドバイザーに相談することをおすすめします。
管理人
みっきー
「貯金ゼロ」の40代サラリーマンが、NISAで老後2000万円問題に立ち向かう！散財人生から180度転換した体験談や、NISAの基礎から応用まで徹底解説。今からでも間に合う、安心な老後への道筋をお伝えします。
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