お客様の心をつかむ 投信販売の使えるトーク60選 アップデート版
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NISAを使って賢くお金を増やせ！初心者向けのポイントを解説
NISA（少額投資非課税制度）は、個人投資家が長期間にわたって資産形成を目指すための制度です。
初心者の方でも利用しやすいように、以下のポイントを解説します。
1. NISAとは: NISAは、株式や投資信託などの有価証券取引において、一定の期間内で特定の利益を非課税にできる制度です。
通常の譲渡益に課税される所得税や住民税がかからず、投資利益が増える可能性があります。
2. 利用方法: NISAを利用するためには、まず証券会社や金融機関などでNISA口座を開設する必要があります。
その後、NISA口座に資金を入金し、取引を行うことができます。
3. 長期投資の意識: NISAは長期投資を促進する制度であるため、短期売買や頻繁な取引よりも、将来の成長を期待できる企業や投資信託を長期保有することがポイントです。
価格変動のリスクを考慮しながら、じっくりと資産を育てることが重要です。
4. 分散投資の重要性: 投資はリスクを伴うものですので、リスクを分散させることが重要です。
複数の銘柄や資産クラスに投資することで、一つの銘柄やセクターの下落によるリスクを軽減できます。
投資信託を活用することで、手軽に分散投資が行えます。
5. 定期的な積立投資: 初心者向けにおすすめなのは、定期的な積立投資です。
毎月一定の金額をNISA口座に積み立てることで、市場の変動に左右されずに効率的に資産を増やすことができます。
6. 市場情報の収集: 投資は情報の収集と分析が欠かせません。
市場のトレンドや企業の業績など、様々な情報を収集して自分なりの判断を行いましょう。
証券会社や金融メディア、インターネットを活用して情報収集を行いましょう。
以上が初心者向けのNISAのポイントですが、投資はリスクを伴いますので、自分のリスク許容度や投資目的に合わせて適切な投資方法を選ぶことが重要です。
また、専門家のアドバイスを受けたり、投資セミナーなどに参加することもおすすめです。
2015年の発売以来、多くの金融機関の投信担当者にご活用いただき、高い評価を得てきた投信販売トーク集のベストセラーを最新の内容にアップデートしました! ありそうでなかった、丸ごと一冊トークの本! 「使えるトーク」満載で、海外旅行用の英会話集のように、そのまま真似して使えるトーク集です。 今回の「アップデート版」では、投資信託をめぐる市場環境の変化を反映、また、「人生100年時代」「つみたてNISA」「コアサテライト戦略」などなど、新たなキーワード、新たなセールスの切り口を多数取り入れ、より使える、パワーアップした一冊にリニューアルしています。 見開きの偶数ページに「決めトーク」、奇数ページにそれを使ったセールス話法の展開例と解説を掲載したコンパクトな構成。 お客様との会話をもっとスムーズに進めたいと考えている貴方の本書は強い味方となります。 以下、「まえがき」に書かれた、編著者からのメッセージです。 皆さんは、英会話をマスターしようとした時、例文を覚えたのではないでしょうか? 単語帳と同じように、電車の中で例文集を読みながら、通学した人も多いはずです。 投資信託のセールス話法にも、英会話のような例文集があったら、どんなにいいでしょう。この本は、まさに、英会話の例文集の投資信託版です。 代表的な60のトークを、繰り返し読んで、実践すれば、いつの間にか、お客様との会話がスムーズになります。新入行員の皆さん、もう心配はありません。「投資信託セールスに自信が持てない」という若い皆さん、もう大丈夫です。 まずは、この60のトークを使ってみてください。 第1章 投資信託をまだ購入していないお客様への声かけトーク 1.経済の動きを捉えた声かけトーク 2.預金取引の状況を踏まえた声かけトーク 3.NISA、iDeCoを切り口にした声かけトーク 4.来店目的、来店時の様子を踏まえた声かけトーク 5.お客様のライフステージを捉えた声かけトーク 6.老後への備えを切り口にした声かけトーク 7.投資の考え方を切り口にした声かけトーク 8.住宅ローンを借りているお客様への声かけトーク 9.国債を保有しているお客様への声かけトーク 10.以前、投信をすすめて断られたお客様への声かけトーク 第2章 すでに投資信託を保有しているお客様への声かけトーク 1.分散投資を切り口にした声かけトーク 2.経済状況を切り口にした声かけトーク 3.保有中の投信の運用状況を切り口にした声かけトーク
| 著者名： | 金指 光伸 |
|---|---|
| 出版社名： | 近代セールス社 |
| ISBNコード： | 9784765021227 |
| 発売日： | 2018年09月22日頃 |
(件)
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価格：1,100 円
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NISA制度にまだ投資していないのなら損してる？投資初心者におすすめの理由を解説！
NISA（少額投資非課税制度）は、日本の個人投資家にとって非常に魅力的な制度です。
これまでにNISAに投資していない場合、潜在的に利益を逃している可能性があると言えます。
以下に、投資初心者にNISA制度をおすすめする理由を解説します。
1.非課税の利益
NISA制度では、5年間にわたって年間40万円までの投資利益が非課税となります。
通常、投資利益には税金がかかるため、非課税となることは大きなメリットです。
NISAを利用することで、長期的な資産形成が可能となります。
2.長期投資の促進
NISA制度は、長期投資を促進する目的があります。
NISA口座内の資産は5年以内に引き出すことができません。
つまり、長期的な視点で投資することが求められます。
このような制約は、投資家にとって長期的な資産形成を意識させ、短期の値動きに惑わされることを防ぐ効果があります。
3.元本保証がない
NISAは、一般的な預貯金とは異なり、元本保証がありません。
つまり、投資先の価値が下がる可能性もあるということです。
しかし、投資には一定のリスクが付き物です。
NISAは、リスクを取ることで得られる可能性のある利益を非課税にする特典を提供しています。
投資初心者にとってNISAは魅力的な選択肢ですが、注意点もいくつかあります。
まず、投資はリスクが伴いますので、自分のリスク許容度に合わせて資産配分を考えることが重要です。
また、NISA制度は一定の条件を満たす銘柄にのみ投資できますので、自分の投資スタイルやニーズに合った銘柄を選ぶことが重要です。
NISA制度は、将来の資産形成を考える上でも非常に有力なツールです。
投資初心者にとっても、経済的な成果を上げるための一つの選択肢としておすすめです。
ただし、投資は自己責任で行う必要がありますので、投資に関する情報をしっかりと収集し、自身の判断で行うことが重要です。
管理人
みっきー
「貯金ゼロ」の40代サラリーマンが、NISAで老後2000万円問題に立ち向かう！散財人生から180度転換した体験談や、NISAの基礎から応用まで徹底解説。今からでも間に合う、安心な老後への道筋をお伝えします。
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